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什么叫做平衡基金,有什么特点

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2026-09-23 17:49:27
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  ·平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。


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  ·平衡型基金是指以既要获得当期收入,又追求基金资产长期

  增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性的基金。

  (BalanceFund)分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人看跌后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。

  平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金。这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。


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  ·1.兼顾安全性和盈利性。既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值。

    2.投资组合比例比较稳定。资金分散投资于股票和债券(占比一般为25%-50%)。

    3.属于主动型基金。基金经理人根据对市场的预判,调节股票和债券的占比。

    4.风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

    5.具有在波动行情中平稳投资的能力。适合有一定风险承受能力且承受能力较低的长期投资者。须关注基金公司的信誉和基金经理的综合能力。

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