浙商日添利货币市场基金更新招募说明书

　　（上接D72版）

　　联系人：张于爱

　　客服电话：95558

　　（12）中信万通证券有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

　　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)

　　法定代表人：杨宝林

　　联系电话：0532-85022326

　　传真：0532-85022605

　　联系人：吴忠超

　　客服电话：95548

　　公司网址：www.citicssd.com

　　（13）平安证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　联系电话：95511-8

　　传真：0755-82400862

　　联系人：郑舒丽

　　客服电话：95511

　　公司网址：http://www.pingan.com

　　（14）浙江同花顺基金销售有限公司

　　住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

　　办公地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

　　法定代表人：李晓涛

　　联系电话：0571-88920897

　　传真：0571-86800423

　　联系人：杨翼

　　客服电话：4008-773-772

　　公司网址：http:// www.5ifund.com

　　（15）上海天天基金销售有限公司

　　住所：浦东新区峨山路613号6幢551室

　　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

　　法定代表人：其实

　　联系电话：021-54509998

　　传真：021-64385308

　　联系人：潘世友

　　客服电话：4001818188

　　公司网址：http://www.1234567.com.cn

　　（16）深圳众禄基金销售有限公司

　　住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　法定代表人：薛峰

　　联系电话：0755-33227953

　　传真：0755-82080798

　　联系人：张玉静

　　客服电话：4006-788-887

　　公司网址：http://www.zlfund.cn及http://www.jjmmw.com

　　（17）中信金通证券有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　法人代表：沈强

　　联系电话：0571-87112510

　　联系人：丁思聪

　　客户服务中心电话：0571-96598

　　公司网站：www.bigsun.com.cn

　　（18）联泰资产管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市福泉北路518弄8座3楼

　　法定代表人：燕斌

　　客服电话：4000-466-788

　　公司网址：www.91fund.com.cn

　　（19）上海汇付金融服务有限公司

　　注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　　办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　　法定代表人：冯修敏

　　联系电话：33323999-8048

　　传真：33323830

　　联系人： 李栋

　　客服电话：400-821-3999

　　公司网址：tty.chinapnr.com

　　（20）中国中投证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层

　　法定代表人：高涛

　　电话：0755-82026742

　　传真：0755-82026509

　　邮编：518048

　　客服电话：95532、400 600 8008

　　官网地址：www.china-invs.cn

　　（21）珠海盈米财富管理有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

　　法定代表人：肖雯

　　联系电话：020-89629099

　　传真：020-89629011

　　联系人：黄敏嫦

　　公司网址：www.yingmi.cn

　　（22）中大期货有限公司

　　注册地址：杭州市中山北路310号五矿大厦3层12层东

　　办公地址：浙江省杭州市中山北路310号五矿大厦3楼

　　法定代表人：颜亮

　　客服电话：400-8810-999

　　公司网址：www.zdqh.com

　　（23）日发资产管理（上海）有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦33楼3301室

　　办公地址：东亚银行大厦33楼3301室

　　法定代表人：周泉恭

　　客服电话：400-021-1010

　　公司网址：www.rffund.com

　　（24）北京展恒基金销售股份有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

　　法定代表人：闫振杰

　　客服电话：400-818-8000

　　公司网址：www.myfund.com

　　（25）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区双井乐成中心A座23层

　　法定代表人：梁越

　　客服电话：4008-980-618

　　公司网址：www.chtfund.com

　　（26）北京晟视天下投资管理有限公司

　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　　办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　　法定代表人：蒋煜

　　客服电话：400-818-8866

　　公司网址：shengshiview.com

　　（27）北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王伟刚

　　客服电话：400-619-9059

　　公司网址：www.fundzone.cn

　　（28）上海通华财富资产管理有限公司

　　注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

　　办公地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

　　法定代表人：兰奇

　　客服电话：400-66-95156

　　公司网址：www.tonghuafund.com

　　（29）中国建设银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院长安兴融中心1号楼1115

　　法定代表人：王洪章

　　客服电话：95533

　　公司网址：www.ccb.com

　　（30）上海华信证券有限责任公司

　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

　　办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼

　　法定代表人：陈灿辉

　　客服电话：400-820-5999

　　公司网址：www.shhxzq.com

　　（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定代表人：陈柏青

　　客服电话：4000-766-123

　　公司网址：http://www.fund123.cn

　　（32）上海有鱼基金销售有限公司

　　注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室

　　办公地址：上海市徐汇区桂平路391号A座五层

　　法定代表人：林琼

　　客服电话：400-767-6298

　　公司网址：www.youyufund.com

　　（33）国金证券股份有限公司

　　注册地址：四川省成都市东城根上街95号

　　办公地址：四川省成都市东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　客服电话：95310

　　公司网址：www.gjzq.com.cn

　　（34）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　法定代表人：钟斐斐

　　客服电话：4000-618-518

　　公司网址：www.danjuanapp.com

　　（35）北京肯特瑞基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

　　办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

　　法定代表人：江卉

　　客服电话：95118

　　公司网址：jr.jd.com

　　（36）上海凯石财富基金销售有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：杨明生

　　客服电话：400-643-3389

　　公司网址：www.vstonewealth.com

　　（37）申银万国期货有限公司

　　注册地址：上海市东方路800号7、8、10楼

　　办公地址：上海市东方路800号7、8、10楼

　　法定代表人：李建中

　　客服电话：4008-887-868

　　公司网址：tp.sywgqh.com.cn

　　（二）登记机构

　　名称：浙商基金管理有限公司

　　住所：浙江省杭州市下城区环城北路208号1801室

　　法定代表人：肖风

　　办公地址：杭州市西湖区教工路18号世贸丽晶城欧美中心B座507室

　　联系电话：021-60350830

　　传真：021-60350836

　　联系人：高日

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：安冬

　　经办律师：安冬、陆奇

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层

　　办公地址：上海南京西路1266号恒隆广场50楼

　　法定代表人：邹俊

　　电话：021-22122888

　　传真：021-62881889

　　联系人：王国蓓

　　经办注册会计师：王国蓓、叶凯韵

　　四、基金的名称

　　浙商日添利货币市场基金

　　五、基金的类型

　　契约型开放式

　　六、基金的投资目标

　　在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资回报。

　　七、基金的投资范围

　　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括

　　（1）现金；

　　（2）通知存款；

　　（3）一年以内（含一年）的银行存款、大额存单；

　　（4）短期融资券（包含超级短期融资券）；

　　（5）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据、资产支持证券；

　　（6）期限在一年以内（含一年）的债券回购；

　　（7）剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据

　　（8）法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。

　　如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、禁止行为进行调整，本基金将随之调整。

　　八、基金的投资策略

　　本基金根据对市场利率的研究与预判，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动管理投资策略，争取在满足安全性和流动性的前提下，实现较高的资产组合收益。

　　1、资产配置策略

　　本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析，预判对未来利率市场变化情况。

　　根据对未来利率市场变化的预判情况，分析不同类别资产的收益率水平、流动性特征和风险水平特征，并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。

　　2、个券选择策略

　　本基金在个券选择上将安全性因素放在首位，优先选择央票、短期国债等高等级债券品种，防范违约风险。其次，在具体的券种选择上，将根据拟合收益率曲线的实际情况，挖掘收益率明显偏高的券种，若发现该类券种主要由于市场波动原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格属于相对低估，本基金将重点关注此类低估品种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。

　　3、久期策略

　　久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要指标。本基金通过对影响市场利率的各种因素（如宏观经济状况、货币政策走向、资金供求情况等）的分析，判断市场利率变化趋势，以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平下降时，本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期；当预期未来市场利率水平上升时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期，以规避组合跌价风险。

　　4、息差策略

　　息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略，即利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。

　　5、现金管理策略

　　本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金面变化情况及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金组合的现金流，在保持充分流动性的基础上争取更高收益。

　　6、其他金融工具投资策略

　　本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种相关产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率（税后）。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为货币市场基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本报告中财务资料未经审计。

　　本报告期自2018年7月1日起至9月30日止。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　金额单位：人民币元

　　2、报告期债券回购融资情况

　　注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

　　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

　　本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。

　　3、基金投资组合平均剩余期限

　　（1）投资组合平均剩余期限基本情况

　　本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限违规超过120天的情况。

　　本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限违规超过240天的情况。

　　（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　金额单位：人民币元

　　5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

　　金额单位：人民币元

　　6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

　　注：以上数据按工作日统计。

　　（1）报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

　　本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

　　（2）报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

　　本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期期末未持有资产支持证券。

　　8、投资组合报告附注

　　（1）基金计价方法说明。

　　本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币1.00元。

　　本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。

　　（2）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

　　（3）其他资产构成

　　单位：人民币元

　　（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分。

　　因四舍五入原因，投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　（1）浙商日添利A

　　（2）浙商日添利B

　　2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　浙商日添利A

　　份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

　　（2015年12月08日-2018年09月30日）

　　浙商日添利B

　　注：1、本基金基金合同生效日为2015年12月8日，基金合同生效日至报告期期末，本基金运作时间已满一年。

　　2、本基金建仓期为6个月，从2015年12月8日至2016年6月7日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

　　十三、费用概览

　　（一）基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、销售服务费；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

　　6、基金份额持有人大会费用；

　　7、基金的证券交易费用；

　　8、基金的银行汇划费用；

　　9、基金的账户开户费用和维护费用；

　　10、基金财产投资运营过程中的增值税

　　11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H=E×0.3%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H=E×0.1%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

　　3、基金销售服务费

　　本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：

　　H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

　　H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

　　E为前一日该类基金份额的基金资产净值

　　基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

　　销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。

　　上述“一、基金费用的种类中第4-11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　（四）费用调整

　　基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定，针对全部或部分份额类别，调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。

　　基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

　　（五）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人与基金托管人可通过本基金财产账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。

　　（六）与基金销售有关的费用

　　本基金不收取申购费用和赎回费用。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2018年第1期的《浙商日添利货币市场基金更新招募说明书》进行了更新，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

　　1、根据最新资料，更新了“重要提示”部分。

　　2、根据最新资料，更新了“一、绪言”部分。

　　3、根据最新资料，更新了“二、释义”部分。

　　4、根据最新资料，更新了“三、基金管理人”部分。

　　5、根据最新资料，更新了“四、基金托管人”部分。

　　6、根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”部分。

　　7、根据最新资料，更新了“九、基金份额的申购与赎回”部分。

　　8、根据最新资料，更新了“十、基金的投资”部分。

　　9、根据最新资料，更新了“十一、基金的业绩”部分。

　　10、根据最新资料，更新了“十三、基金资产的估值”部分。

　　11、根据最新资料，更新了“十七、基金的信息披露”部分。

　　12、根据最新资料，更新了“二十、基金合同的内容摘要”部分。

　　13、根据最新资料，更新了“二十一、基金托管协议的内容摘要”部分。

　　14、根据最新资料，更新了“二十三、其他应披露事项”部分。