案例警示｜非法集资7亿多元！“定投盈”“天天盈”坑了5000多人

　　发布“定投盈”“天天盈”等项目，以投资获得高回报利率为诱饵，累计吸引投资人5千余名,吸收资金高达7亿多元。近日,由福建省厦门市思明区检察院提起公诉的洪某根、刘某燕等23名被告人涉嫌非法吸收公众存款案开庭审理。

　　以高额利息回报为饵

　　非法集资7亿多元

　　经依法审查查明，2013年6月以来，被告人洪某根等人成立胖毛在线（厦门）金融技术服务有限公司，并在厦门市思明区某大厦内设立办公地点。

　　该公司违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，以投资该公司“定投盈”“天天盈”等业务获取高利率回报为诱饵，公开向不特定人吸收存款。

　　胖毛公司向投资人许诺，投资“定投盈”“天天盈”等项目，可以获得7%到16.8%不等的高利率，等投资人将资金转入公司指定账户后，胖毛公司就将收到的投资款，用于股市配资、投资房产、对外放贷等事项。另外，胖毛公司还设立贷款部门，放贷给一些急需用钱的人。胖毛公司通过一边吸收存款，一边放贷，从中赚取利率差。

　　2018年2月，胖毛公司资金链断裂，投资人无法提现。经审计，胖毛公司成立以来，共吸引参与投资人数五千余人，吸收资金高达7亿多元，其中，资金受损的投资者有近两千人，损失金额2亿多元。据了解，参与集资的人，一部分是老人，把自己的养老金、全部积蓄都拿出来，还有部部分是外来务工人员，这些务工人员，收入本身就不高，希望通过投资赚取收益。

　　检察机关经审查认为，洪某根、刘某燕等23名被告人，违反国家金融管理规定，伙同他人或者受他人雇佣非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第176条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。目前，该起案件还在进一步进行审理中。

　　检察官提醒

　　非法集资常见手段

　　一是承诺高额回报。

　　不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。

　　二是编造虚假项目。

　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。

　　不法分子往往在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在报刊上刊登文章，雇人散发宣传单等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。

　　有些参与人不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，使参与人员迅速蔓延。

　　三招防范非法集资

　　4个“看一看”

　　一看融资是否合法。比如发行股票、销售保险这些行为，可以到相应的监管部门网站查询或电话咨询；二看宣传途径正不正规，是不是通过银行等正规渠道发布的集资信息；三看经营模式，集资款用在实体经营项目还是投向不明，获取利润的途径是什么；四看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。

　　3个“想一想”

　　想一想你是否真正了解该产品及市场行情；

　　想一想这样的投资是否符合市场规律；

　　想一想你自身经济实力是否具备抗风险能力。

　　1个“等一等”

　　准备投资的时候，请先冷静下来等一等，凡是回报率超过5%的，多征求家人和朋友意见。

　　承办检察官提醒，要深刻认识非法吸收公众存款犯罪的严重危害性，提高理性投资意识，对高回报投资进行认真思考，减少投资行为的盲目性，谨慎投资，避免经济利益受到损害。

　　配图来源于网络

　　转自思明检察微信号

　　转自福建检察