证券基础知识真题,证券基础考试题库

　　一、单项选择题

　　1. 货币的本质是（ ）

　　A. 一般等价物

　　B. 商品

　　C. 金银

　　D. 价值符号

　　答案：A

　　2. 以下属于直接融资工具的是（ ）

　　A. 银行贷款

　　B. 企业债券

　　C. 银行承兑汇票

　　D. 大额可转让定期存单

　　答案：B

　　3. 我国的中央银行是（ ）

　　A. 中国银行

　　B. 中国人民银行

　　C. 中国工商银行

　　D. 中国建设银行

　　答案：B

　　4. 下列不属于货币政策中介目标的是（ ）

　　A. 货币供应量

　　B. 利率

　　C. 基础货币

　　D. 经济增长率

　　答案：D

　　5. 信用的基本特征是（ ）

　　A. 无条件的价值单方面让渡

　　B. 以偿还为条件的价值单方面转移

　　C. 无偿的赠与或援助

　　D. 平等的价值交换

　　答案：B

　　6. 金融市场最基本的功能是（ ）

　　A. 优化资源配置

　　B. 风险分散

　　C. 资金融通

　　D. 宏观调控

　　答案：C

　　7. 优先股股东的优先权体现在（ ）

　　A. 优先认股权

　　B. 优先分配股利和剩余资产

　　C. 优先投票权

　　D. 优先经营管理权

　　答案：B

　　8. 以下不属于商业银行现金资产的是（ ）

　　A. 库存现金

　　B. 存放中央银行款项

　　C. 短期证券投资

　　D. 存放同业款项

　　答案：C

　　9. 通货膨胀是指（ ）

　　A. 货币发行量过多引起价格水平的普遍的持续上涨

　　B. 货币发行量超过了流通中的货币量

　　C. 货币发行量超过了流通中商品的价值量

　　D. 以上都不是

　　答案：A

　　10. 下列哪一项不属于国际收支平衡表的项目（ ）

　　A. 经常项目

　　B. 资本项目

　　C. 平衡项目

　　D. 转移项目

　　答案：D

　　二、多项选择题

　　1. 货币制度的构成要素包括（ ）

　　A. 货币材料

　　B. 货币单位

　　C. 货币的铸造、发行和流通程序

　　D. 准备制度

　　答案：ABCD

　　2. 金融市场按交易对象可分为（ ）

　　A. 货币市场

　　B. 资本市场

　　C. 外汇市场

　　D. 黄金市场

　　答案：ABCD

　　3. 商业银行的资产业务包括（ ）

　　A. 贷款

　　B. 证券投资

　　C. 现金资产

　　D. 存款

　　答案：ABC

　　4. 货币政策的最终目标包括（ ）

　　A. 稳定物价

　　B. 充分就业

　　C. 经济增长

　　D. 国际收支平衡

　　答案：ABCD

　　5. 信用的形式主要有（ ）

　　A. 商业信用

　　B. 银行信用

　　C. 国家信用

　　D. 消费信用

　　答案：ABCD

　　6. 金融监管的原则包括（ ）

　　A. 依法监管原则

　　B. 合理、适度竞争原则

　　C. 自我约束和外部强制相结合原则

　　D. 安全稳健与经济效益相结合原则

　　答案：ABCD

　　7. 影响利率的因素有（ ）

　　A. 平均利润率

　　B. 借贷资金的供求状况

　　C. 通货膨胀预期

　　D. 中央银行的货币政策

　　答案：ABCD

　　8. 金融衍生工具的特点包括（ ）

　　A. 杠杆性

　　B. 高风险性

　　C. 虚拟性

　　D. 联动性

　　答案：ABCD

　　9. 国际收支平衡表中的经常项目包括（ ）

　　A. 货物

　　B. 服务

　　C. 收益

　　D. 经常转移

　　答案：ABCD

　　10. 下列属于资本市场的有（ ）

　　A. 股票市场

　　B. 债券市场

　　C. 基金市场

　　D. 中长期信贷市场

　　答案：ABCD

　　三、判断题

　　1. 货币作为价值尺度可以是观念上的货币。（ ）

　　答案：正确

　　2. 直接融资是指资金供求双方通过金融中介机构进行的融资活动。（ ）

　　答案：错误

　　3. 中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行。（ ）

　　答案：正确

　　4. 货币政策的操作目标是中央银行通过货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量。（ ）

　　答案：正确

　　5. 信用是一种以偿还和付息为条件的借贷行为。（ ）

　　答案：正确

　　6. 金融市场的交易主体就是金融机构。（ ）

　　答案：错误

　　7. 优先股股东具有优先认股权。（ ）

　　答案：错误

　　8. 商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润。（ ）

　　答案：正确

　　9. 通货膨胀对经济增长总是不利的。（ ）

　　答案：错误

　　10. 国际收支顺差会导致本币升值。（ ）

　　答案：正确

　　四、简答题

　　1. 简述货币的职能。

　　货币具有价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币五大职能。价值尺度是指货币作为衡量和表现其他一切商品价值大小的工具；流通手段是货币在商品交换中充当媒介的职能；贮藏手段是指货币退出流通领域，被人们当作独立的价值形态和社会财富的一般代表保存起来；支付手段是货币用于清偿债务、支付赋税、租金、工资等的职能；世界货币是货币在世界市场上执行一般等价物的职能。

　　2. 简述金融市场的功能。

　　金融市场具有资金融通、优化资源配置、风险分散、价格发现和宏观调控等功能。资金融通是其最基本功能，能实现资金从盈余者向短缺者的转移。优化资源配置可引导资金流向效益好的部门和企业。风险分散让投资者通过资产组合降低风险。价格发现能形成合理的价格信号。宏观调控方面，政府可借助金融市场实施货币政策等。

　　3. 简述商业银行的经营原则。

　　商业银行经营遵循安全性、流动性和盈利性原则。安全性要求避免经营风险，保证资金安全，这是前提。流动性指能随时满足客户提存及合理贷款需求，包括资产和负债流动性。盈利性是追求利润最大化，是经营目标。三者相互依存又相互矛盾，银行需协调平衡，在保证安全和流动基础上争取最大盈利。

　　4. 简述通货膨胀的治理措施。

　　治理通货膨胀可采取紧缩性货币政策，如提高法定准备金率、提高再贴现率、在公开市场卖出有价证券，减少货币供应量。紧缩性财政政策，如削减政府支出、增加税收，抑制总需求。收入政策，通过工资和物价管制等控制成本推动的通胀。供给政策，如减税等刺激生产增加供给。还可进行收入指数化政策，减轻通胀影响。

　　五、讨论题

　　1. 讨论货币政策和财政政策的协调配合。

　　货币政策和财政政策都是宏观经济调控的重要手段。二者协调配合十分必要，单独使用可能无法有效实现宏观经济目标。在经济衰退时，可采用扩张性财政政策增加政府支出、减少税收，刺激总需求，同时配合扩张性货币政策降低利率、增加货币供给，增强刺激效果。在经济过热时，紧缩性财政政策减少政府支出、增加税收，配合紧缩性货币政策提高利率、减少货币供给，抑制总需求。二者配合要根据经济形势灵活调整，发挥协同效应。

　　2. 讨论金融创新对金融体系的影响。

　　金融创新对金融体系有积极和消极两方面影响。积极方面，它丰富了金融产品和服务，满足不同投资者和融资者需求，提高金融市场效率，促进金融市场发展，推动金融机构提高竞争力和经营效率。消极方面，增加了金融体系的复杂性和不确定性，使金融监管难度加大，可能引发新的金融风险，如一些衍生工具过度创新可能导致系统性风险，还可能削弱货币政策的有效性。

　　3. 讨论利率市场化的利弊。

　　利率市场化有利有弊。利处在于能提高资金配置效率，使利率反映资金供求状况，引导资金流向更高效的领域。促进金融机构竞争，推动其创新金融产品和服务，提高经营管理水平。还能完善货币政策传导机制，增强货币政策有效性。弊端是可能导致利率波动加剧，增加金融机构利率风险。部分中小金融机构可能因竞争压力面临经营困难。也可能引发过度借贷等问题，增加宏观经济不稳定因素。

　　4. 讨论国际收支失衡对一国经济的影响。

　　国际收支失衡分顺差和逆差。顺差时，外汇储备增加，本币有升值压力，利于增强国际清偿力和提高国际地位。但会使国内货币供给增加，引发通货膨胀，还可能加剧国际贸易摩擦。逆差时，外汇储备减少，本币有贬值压力，若严重会导致国际信用危机。为弥补逆差可能削减进口，影响经济增长，还可能需提高利率吸引外资，增加国内企业融资成本。