违规炒股！国信证券前理财顾问两年多亏掉22万，还遭罚5万

　　南都湾财社讯记者王玉凤近日，国信证券一位前理财顾问因违规买卖股票，被深圳证监局罚款5万元。

　　王科迪，男，1995年10月出生，2019年6月26日入职国信证券股份有限公司深圳高新南九道证券营业部（后改名为国信证券股份有限公司科苑南路证券营业部，以下简称国信证券科苑南路营业部），2022年2月底被停职，离职前任高级理财顾问。王科迪为证券从业人员。

　　那么，其违规炒股的途径是怎样的？王科迪控制使用亲属“刘某侠”等3个证券账户。

　　其中，刘某侠是王科迪的母亲。“刘某侠”证券账户，2019年12月24日开立于国信证券科苑南路营业部。

　　尹某蒙是王科迪的配偶。“尹某蒙”国信证券账户，2019年8月6日开立于国信证券科苑南路营业部。

　　“尹某蒙”东方财富证券账户，2019年9月25日开立于东方财富证券股份有限公司拉萨东城区江苏大道证券营业部。2019年9月27日，“尹某蒙”东方财富证券账户股票转托管至“尹某蒙”国信证券账户。

　　上述证券账户以下简称“刘某侠”等证券账户组。王科迪控制使用“刘某侠”证券账户的期间为2019年12月25日至2022年2月28日，控制使用“尹某蒙”国信证券账户的期间为2019年8月22日至2020年9月17日，控制使用“尹某蒙”东方财富证券账户的期间为2020年9月16日至2022年2月28日。

　　不过，王科迪控制使用上述账户时间跨度虽达两三年，且交易金额累计超过两千万元，但并未盈利。

　　涉案期间，王科迪控制使用“刘某侠”证券账户交易股票，成交金额8,176,752元，累计亏损76,587.13元；控制使用“尹某蒙”国信证券账户交易股票，成交金额6,095,104.3元，累计亏损66,259.63元；控制使用“尹某蒙”东方财富证券账户交易股票，成交金额10,602,663元，累计亏损77,565.25元。

　　换而言之，上述证券账户组总成交金额合计超2487万元，亏损超22万元。

　　证券从业人员违规炒股可谓老生常谈。根据《证券法》相关规定，从业人员不能炒股，也禁止从业人员直接或间接借他人名义持有、买卖股票，不能炒股已经成为证券从业人员的基本认知。

　　遗憾的是，证券公司员工违规炒股依然屡禁不止。不少从业人员借用他人名义，尤其是直系亲属，私下开立资金账户交易以逃避监管。

　　但是，证券从业人员违规买卖股票不仅一直是监管打击的重点，监管手段也在不断升级。上述违法事实，有劳动合同、离职承诺书、涉案证券账户开户资料、涉案证券账户交易资料、银行账户资料、微信和QQ注册信息及登录记录、工资收入记录、询问笔录、情况说明、交易所盈利计算结果等证据证明，足以认定。

　　深圳证监局认为，王科迪的上述行为违反了《证券法》第四十条第一款关于禁止证券公司从业人员直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的规定，构成《证券法》第一百八十七条所述违法行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第一百八十七条的规定，决定对王科迪处以5万元罚款。

　　值得注意的是，监管从严下，业界也不时传出是否应放开证券公司员工买卖股票的讨论之声。

　　湾财社记者注意到，有声音称，证券从业人员中有机会接触内幕信息的人员非常少，不区分从业者所从事具体业务的“一刀切”式禁止，不符合“适度监管原则”。

　　今年2月，证监会在答复相关全国政协委员提案时表示，下一步将深入研究证券从业人员股票买卖有关规定，进一步加强对证券从业人员的精细化管理，强化证券公司内部管理和外部约束机制，在逐步夯实“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化基础上，研究推进有关工作。