项目

　　内容

　　交易方式


　　认购

　　在基金的募集期购买基金份额

　　申购

　　在基金的开放期购买基金份额

　　赎回

　　投资者向基金公司卖出基金份额

　　交易时间


　　场内基金

　　上午 9:30-11:30，下午 13:00-15:00 交易。双休日、国家法定节假日休市。

　　场外基金

　　以 15:00 为界：15:00 前申购，按当日的净值结算；15:00 后申购，按下个交易日（T+1）的净值结算

　　交易场所


　　场内基金

　　在证券交易所（如上海证券交易所、深圳证券交易所）上市交易。

　　场外基金

　　不通过证券交易所，通过银行、基金公司、第三方销售平台等渠道进行申购和赎回。

　　交易流程


　　申购提交时间

　　结算日

　　15:00 前

　　T 日

　　15:00 后

　　T+1 日

　　份额确认


　　15:00 前

　　T+1 日

　　15:00 后

　　T+2 日

　　收益查看


　　15:00 前

　　T+2 日

　　15:00 后

　　T+3 日

　　交易费用


　　运作费用（按日计算）


　　管理费

　　基金管理人因管理基金资产而收取的佣金。

　　股票型基金的管理费通常为1.5%,

　　指数型、债券型基金的管理费为0.2-0.8%,

　　货币型基金的管理费不超过0.33%。

　　托管费

　　基金托管人因提供托管服务而收取的费用。

　　销售服务费

　　支付给销售机构用于基金的销售和维护服务的费用。

　　交易费用（按次计算）


　　认购费

　　在基金的募集期购买基金所支付的手续费。通常为1.2%，但具体费率可能会根据基金公司和销售渠道的不同而有所变化。

　　申购费

　　在新基金的封闭期结束后就进入了开放期，购买的手续费。通常为1.5%，但通过互联网平台或基金公司直销渠道购买可能会有折扣。

　　赎回费

　　即卖出基金份额时支付的手续费。随着持有基金时间的长短而递减，监管部门规定，持有不满7天赎回，固定要交1.5%的惩罚性费用。

　　转换费

　　将持有的基金份额转换为其他基金份额时的费用。

　　补充说明：

  • T日： 指交易日，也就是基金交易日（周一到周五，非节假日）。
  • 节假日顺延： 如果 T+1 日、T+2 日等是节假日，会顺延到下一个交易日。
  • 净值： 指的是基金的单位净值，是计算基金价格的基础。
  • 费用：运作费用： 从基金资产中每日计提，已经反映在基金的净值中，所以投资者不需要额外支付。交易费用： 在申购、赎回或转换时收取，会直接影响投资者的收益。
  • 费率优惠： 很多基金公司和销售平台都会提供费率优惠，例如申购费打折。投资者在购买基金时可以多方比较，选择费率较低的渠道。
  • 具体费率： 不同的基金、不同的销售渠道，费率可能不一样，请以实际购买时的信息为准。
  • 投资有风险： 基金投资有风险，请投资者在购买前仔细阅读基金的招募说明书和风险提示书，了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金。

    　　基金赎回时的净值结算规则如下：

    1.场外基金（通过银行/第三方平台/基金公司申购的基金）
  • 以交易日15:00为分界点 ：15:00前提交赎回 ：按当日（T日）的基金净值结算。
  • 15:00后提交赎回 ：按下一个交易日（T+1日）的基金净值结算。
  • 非交易日（如周末、节假日）提交赎回 ：顺延至下一个交易日的净值计算。2.场内基金（在证券交易所交易的ETF/LOF等）
  • 按实时交易价格 成交，与股票交易类似，价格由市场供需决定（非基金净值）。
  • 但部分场内基金（如ETF）也支持赎回操作，此时按基金公司公布的 IOPV（预估净值） 或 T日收盘后计算的净值 结算。补充说明
  • 净值计算时间 ：基金净值一般在交易日当晚公布（通常18:00-22:00）。
  • 赎回到账时间 ：货币基金通常T+1到账，股票/债券基金一般T+3至T+7个工作日（具体以基金公告为准）。
  • 惩罚性赎回费 ：若持有期少于7天，多数基金收取1.5%的短期赎回费（监管要求）。

    　　示例 ：

  • 周一15:00前赎回 → 按周一净值结算；
  • 周一15:01赎回 → 按周二净值结算；
  • 周五15:00后或周末赎回 → 按下周一净值结算。

    　　建议赎回前查看基金合同或销售平台的规则说明，不同基金可能存在细微差异。