股市稳赚的人：从巨亏到巨赚，全靠坚持“二不碰”！

　　身边总有朋友问我：“为啥你能在股市里从之前亏掉大半本金，到现在能稳定赚钱？是不是有啥内幕消息？”其实真没有啥捷径，更没有内幕，我只是踩过太多坑后，狠狠记住了“二不碰”原则，这才慢慢把之前亏的钱赚回来，还实现了稳定盈利。今天就用大白话跟大家聊聊这“二不碰”，全是我自己的实战心得和身边人的真实经历，不过先声明：所有观点都是个人投资体会，不涉及任何投资建议，大家别盲目跟风，盈亏自负，成年人得有自己的判断。

　　先说说我的“巨亏往事”：3年亏掉60%本金，踩的坑全是“能碰”的诱惑

　　在讲“二不碰”之前，先跟大家交个底，我不是一开始就会炒股的。2019年的时候，看着身边有人靠买热门股赚了钱，我也心动了，拿着10万块本金冲进股市，想着跟着赚点零花钱，结果短短3年，本金亏到只剩4万，60%的钱都打了水漂。

　　现在回头看，当时亏得那么惨，全是因为没忍住诱惑，碰了不该碰的东西。比如看到哪个板块热就追哪个，2021年新能源火的时候，不管公司基本面咋样，追着买了3只新能源股，结果后来板块回调，这3只股最高跌了40%，套了我快两年；还有听“大V”推荐的所谓“牛股”，人家说这股能翻倍，我连公司是做啥的都没搞清楚就买了，最后那只股因为业绩暴雷直接跌停，我割肉的时候亏了近50%。

　　后来跟几个在股市里稳定盈利的朋友聊天才发现，他们也都有过巨亏的经历，但最后能赚回来，关键就是学会了“不碰诱惑”。就像我一个做私募的朋友，他2018年亏了30%，后来坚持不碰高风险的题材股，只做业绩稳定的蓝筹股，现在每年年化收益能稳定在15%左右。根据Wind数据显示，2018年到2023年，A股市场里题材股的平均跌幅达到了28%，而业绩连续5年增长的蓝筹股平均涨幅则有65%，这数据一下子就说明白了，碰不该碰的东西，大概率会亏，而守住原则，才能慢慢赚。

　　第一不碰：不碰“三无”题材股，90%的散户亏在这里

　　啥是“三无”题材股？就是没有业绩支撑、没有核心技术、没有稳定现金流，只靠炒概念、讲故事的股票。这类股最会吸引散户，因为它们短期可能会暴涨，看着像能快速赚钱，但实际上就是“陷阱”，90%的散户亏都亏在这上面。

　　先给大家看组数据，根据东方财富Choice统计，2024年A股市场共出现过120多只“妖股”，这些股大多都是题材股，平均短期涨幅超过80%，但到了2025年一季度，这些股里有85%都跌回了原点，甚至有30%的股跌幅超过50%。就像我之前买过的一只元宇宙题材股，2024年11月的时候，因为元宇宙概念热，这只股1个月涨了60%，我当时觉得能继续涨，赶紧追进去，结果买了之后没几天就开始跌，到2025年2月，这只股不仅把之前的涨幅全跌没了，还因为公司业绩亏损，股价又跌了20%，我割肉的时候，这只股让我亏了近3万块。

　　为啥“三无”题材股不能碰？因为它们没有实实在在的业绩支撑，股价涨起来全靠资金炒作，一旦炒作资金撤离，股价就会像断了线的风筝一样往下掉，而且根本没有底线。就像我另一个朋友，2023年买了一只ChatGPT题材股，当时这只股因为沾了ChatGPT的边，股价从5块涨到15块，他觉得还能涨，把家里的20万积蓄都投进去了，结果后来公司公告说跟ChatGPT没有实质合作，股价连续3个跌停，从15块跌到6块，他亏了12万，到现在都没缓过来。

　　那咋判断一只股是不是“三无”题材股？其实很简单，看三个指标：第一看净利润，连续两年净利润为负的，基本就是没业绩支撑；第二看研发投入，没有研发投入或者研发投入占比低于3%的，大概率没有核心技术；第三看经营活动现金流，连续三年经营活动现金流为负的，就是没有稳定现金流。只要这三个指标里有两个不达标，那这只股就别碰，碰了大概率会亏。

　　第二不碰：不碰“高杠杆”工具，赚10次不够1次亏

　　除了“三无”题材股，还有一个绝对不能碰的东西，就是“高杠杆”工具，比如融资融券里的高倍杠杆、场外配资，这些东西看着能放大收益，但实际上风险也被放大了，往往赚10次的钱，不够1次亏的，很多人就是因为碰了高杠杆，最后不仅亏光本金，还欠了一屁股债。

　　先跟大家说个身边的真实案例，我一个邻居老张，2022年的时候，看着股市行情好，就开通了融资融券，还加了5倍杠杆买了一只白酒股，当时这只股涨了10%，他就赚了50%，一下子就飘了，觉得加杠杆能快速赚钱，又把家里的50万存款都投进去，还找场外配资加了8倍杠杆。结果2022年下半年白酒板块回调，这只股跌了20%，因为加了8倍杠杆，他的亏损直接变成了160%，不仅50万本金亏光了，还欠了配资公司30万，最后没办法，只能把房子卖了还债。

　　可能有人会说，“我加杠杆小心点，见好就收不行吗？”但实际上，高杠杆的风险根本不是你能控制的。根据中国证券业协会的数据，2024年A股市场里，因为加杠杆炒股而爆仓的投资者超过了12万人，平均每个爆仓的投资者亏损超过50万元，其中有30%的投资者不仅亏光了本金，还欠了外债。而且高杠杆会放大你的心态波动，本来股票跌5%你可能不会慌，但加了5倍杠杆后，跌5%就相当于亏了25%，这时候你很容易慌神，要么割肉割在最低点，要么死扛到爆仓，怎么都是亏。

　　这里要跟大家明确一点，正规的融资融券杠杆率一般在1-2倍，而且有严格的风险控制，比如当担保比例低于130%时会被强制平仓，但就算是这样，也有很多人因为加杠杆亏损。至于场外配资，杠杆率能达到3-10倍，而且不受监管，很多配资公司还会设置苛刻的平仓线，一旦股价下跌，很容易就被强制平仓，到时候你连反应的时间都没有。所以不管是场内融资还是场外配资，只要是高杠杆，都别碰，哪怕别人说能赚多少钱，也别动心，守住本金才是炒股的根本。

　　从巨亏到稳赚：除了“二不碰”，还要做好这3件事

　　光靠“二不碰”还不够，想在股市里从巨亏到稳赚，还得做好这3件事，这也是我这几年总结出来的经验，亲测有效。

　　第一件事是“选好股”。不碰“三无”题材股，那该碰啥股？我现在只买“三有”股，就是有稳定业绩、有核心技术、有高股息率的股票。比如我现在持有的几只股，都是连续5年净利润增长超过10%，研发投入占比超过5%，股息率超过3%的公司，这些股虽然短期涨幅可能不如题材股，但长期来看很稳定，2024年我持有的这些股平均涨幅有25%，比大盘涨幅高了12个百分点。选这类股的时候，我会先看公司的年报和季报，重点看净利润、研发投入、股息率这三个指标，再结合行业前景，比如现在我比较看好新能源汽车和半导体行业，因为这些行业是国家重点扶持的，长期前景好。

　　第二件事是“控制仓位”。很多人炒股之所以亏得多，就是因为仓位控制不好，要么满仓买入，要么一把梭哈，结果一旦股票下跌，就没有补救的余地。我现在的仓位控制原则是“三三制”，就是30%的仓位买蓝筹股，作为底仓，保证稳定收益；30%的仓位买成长股，追求较高收益；剩下的40%留作现金，万一市场下跌，就用现金补仓，摊薄成本。比如2024年10月的时候，大盘跌了8%，我持有的一只成长股也跌了15%，这时候我就用现金补了20%的仓位，把成本摊薄了，后来这只股涨回来的时候，我不仅没亏，还赚了10%。

　　第三件事是“心态放稳”。炒股炒的就是心态，很多人不是因为选的股不好，而是因为心态不稳，拿不住股票，要么涨一点就卖，要么跌一点就割肉。我之前也是这样，2021年买了一只白酒股，涨了10%就卖了，结果后来这只股又涨了50%，后悔得不行；2022年买了一只医药股，跌了10%就割肉了，结果后来这只股因为业绩好转，又涨了30%。现在我买股票之前，会先制定一个目标价和止损价，只要没到目标价，也没跌破止损价，就一直拿着，不管短期涨跌。比如我2023年买的一只半导体股，目标价是50块，止损价是30块，买的时候是35块，中间这只股跌到过32块，我没割肉，后来涨到50块的时候，我按计划卖了，赚了43%。

　　最后总结：股市里没有“稳赚不赔”，但“不碰错的”就能离赚更近

　　说了这么多，其实想跟大家说的是，股市里根本没有“稳赚不赔”的方法，我能从巨亏到稳赚，也不是因为我有多厉害，而是因为我学会了“不碰错的”，把该规避的风险都规避了，然后慢慢找到适合自己的炒股方式。

　　最后再跟大家强调一遍：我今天说的所有内容，都是个人投资心得体会和身边真实案例分享，不涉及任何投资建议。每个人的风险承受能力、投资经验都不一样，适合我的方法不一定适合你。大家在炒股的时候，一定要有自己的判断，别听别人说啥就信啥，更别盲目跟风加杠杆、追题材股，守住自己的本金，比啥都重要。

　　记住，股市里赚钱的机会有很多，但如果因为碰了不该碰的东西亏光了本金，那就连赚钱的机会都没了。希望大家都能在股市里少踩坑、多赚钱，就算赚得慢一点，也比亏得快好。