湖南银行拦截一异常交易事件

　　湖南银行拦截一异常交易事件推荐文章1湖南银行株洲汽车城支行成功拦截可疑取现！“查问劝”组合拳守护百姓“钱袋子”

　　株洲新闻网3月28日讯（通讯员 余晴）近日，湖南银行株洲汽车城支行成功拦截一起异常取现交易。一次看似普通的取现业务背后，暗藏“资金快闪”玄机，支行工作人员通过“查、问、劝”组合拳，筑牢金融安全防线。

　　3月18日下午，客户兰某（化名）快步走入湖南银行株洲汽车城支行营业厅，办理4万元取现业务。“急用，麻烦快点。”等候过程中，兰某向工作人员多次强调，表现得十分焦急。

　　经工作人员查询，兰某的账户在当日存在多笔同户名大额资金快进快出的情况，且均通过收款码转入，最近的一笔还在15分钟前。对此，工作人员按照相关制度进行了例行询问。兰某表示其在邵阳、株洲两地经营副食品店，账户中的资金是正常经营往来。而工作人员发现账户资金往来的体量和频率，与副食品店的经营特征明显不符。当问及副食品店的具体店铺名称及经营状况时，兰某表示是他的合伙人在负责经营，而他只管“财务”。

　　鉴于兰某账户的异常情况和潜在风险，工作人员向其宣读了《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》，宣导了出租、出借、出售银行账户的法律后果，特别是账户中来历不明资金可能产生的法律风险。兰某放弃办理取款业务，并表示找合伙人问问清楚。

　　湖南银行株洲汽车城支行将始终坚持“金融为民”理念，从严从紧防控金融风险的同时，用心用情维护广大金融消费者的合法权益。同时，也温馨提醒广大市民，切勿将银行卡出租、出借、出售给他人使用，警惕“帮助信息网络犯罪活动罪”。

　　一审：文樱

　　二审：李苗

　　三审：何芳

　　株洲新闻网3月28日讯（通讯员 余晴）近日，客户李先生（化名）急匆匆走进湖南银行株洲供销支行营业大厅，要求恢复其被锁定的账户功能。在办理业务过程中，李先生表现得十分焦虑，不断重复账户被锁定影响了他的资金周转，语气中满是催促之意。

　　经银行工作人员查询，李先生的账户近一个月内发生多笔大额资金往来，存在可疑异常交易，故被银行风控系统自动锁定。当银行工作人员按规定询问账户资金用途时，李先生明显有些不耐烦，表示就是正常的生意往来，具体信息记不太清了。鉴于该情况，银行工作人员耐心告知李先生其账户的异常交易行为，同时提示李先生，在不清楚交易对手信息的情况下，不仅资金安全无法得到有效保障，还有可能涉及相关法律风险。最终在工作人员的耐心劝阻和专业宣导下，李先生主动放弃了账户解控申请。

　　湖南银行株洲供销支行将继续践行“金融为民”理念，既筑牢风险防控的“防火墙”，也当好客户服务的“贴心人”，不断提升服务质效，切实维护金融消费者的合法权益。同时，湖南银行株洲供销支行也温馨提醒广大市民，切勿将银行卡出租、出借、出售给他人使用，切勿向陌生人转账汇款，妥善保护好个人金融信息，共同营造健康和谐的金融环境。

　　一审：文樱

　　二审：李苗

　　三审：何芳

　　株洲新闻网3月28日讯（通讯员 余晴）近日，湖南银行株洲云龙支行凭借敏锐的风险意识和专业的业务能力，成功拦截了一笔异常客户业务办理，有效防范制止了潜在的金融风险。

　　当日，一男子持身份证及银行卡来到湖南银行株洲云龙支行网点，向银行工作人员反映其银行卡之前是工资卡，后因为离职，导致卡长期没有使用，被纳入了限制使用范围，这次过来是咨询解除银行卡限制使用事宜。

　　经工作人员核对，该男子提供的身份证上显示为刘某（化名），但身份证上的相片与男子的容貌有明显差异，且该男子提供的银行卡自开卡以来无任何交易记录，与该男子所述“工资卡”情况明显不符。此外，该男子输入密码连续3次错误，后通过电话询问他人才输入正确密码。种种可疑迹象，让工作人员怀疑银行卡和身份证均非男子本人所有，于是当场宣读了《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》。还未等工作人员说完，该男子便不耐烦地表示：“太麻烦，不办了。”要回了身份证和银行卡匆匆离去。

　　湖南银行株洲云龙支行将坚守金融为民出现，筑牢反洗钱、反电诈防线！同时也温馨提醒广大市民，切勿将银行卡出借、出租、出售给他人使用，远离“帮助信息网络犯罪活动罪”。

　　一审：文樱

　　二审：李苗

　　三审：何芳

本文标题：湖南银行拦截一异常交易事件