全球保险公司排名推荐文章1：全球TOP50财险公司： StateFarm榜首，上榜五家中国险企排名下滑

　　近日，标准普尔全球市场情以财产险保费为指标，发布了全球TOP50财险公司榜单，这也是标普第二年对财产险公司进行排名，看点满满。


　　此次榜单是按照财产和意外伤害总保费收入进行排名，当公司没有告总保费收入时，分别使用财产险或意外险的总保费收入，或净保费收入，且保费和保险服务收入按平均汇率换算成美元。根据统计，50家财险公司的总保费总计约为14981亿美元，较去年的14521亿美元同比增长3.16%。


　　值得一提的是，今年有中国人保、中国平安、中国太保、国寿财险、中国再保险5家中国保险公司上榜，分别排名第4位、第11位、第26位、第36位、第40位。


　　：标准普尔，保观整理


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　　剖析2024标普全球TOP50财险公司榜单，


　　看点满满


　　今年的TOP50财险公司榜单与去年相比，在所属地区和排名等各个方面都有不小的变化。我们分别从前十名保险公司排名、所属地区、增长率、赔付率、上榜的中国险企等几个方面进行分析。


　　State Farm连续两年占据第一，中国平安掉出前十


　　根据排名，前十名的保险公司分别是State Farm、伯克希尔·哈撒韦、安联、中国人保、劳合社、Progressive、安盛、Liberty Mutual、Allstate、Chubb。


　　其中State Farm以875.9亿美元的绝对的优势牢牢占据第一，这也是State Farm连续两年排名第一，中国人保则由去年的第2位降到了今年的第4位，保费收入为648.4亿美元。好事达和中国平安则掉出了前十的位置，被位列9位的Allstate以及位列第10位的Chubb超越。


　　北美地区占据半壁江山，贡献保费6481.3亿美元


　　在地区分布方面，进入榜单的公司囊括了北美、欧洲、亚太、大洋洲四大地区。


　　其中北美地区（美国、加拿大）有22家保险公司上榜，总保费为6481.3亿美元，占比43.26%；


　　紧随其后的是欧洲地区（德国、英国、法国、瑞士、意大利、西班牙、奥地利），有17家保险公司上榜，总保费为5587.1亿美元，占比为37.29%；


　　亚太地区（中国、日本、韩国）有9家保险公司上榜，总保费为2603.2亿美元，占比为17.37%；


　　大洋洲地区（澳大利亚）仅有2家保险公司上榜，总保费为309.4亿美元，占比为2.08%。


　　Arch增长率最高，再保险业务做出了巨大贡献


　　在增长率方面，各大保险公司都实现了不同程度的保费增长。其中增长最快的三家公司分别为Arch、Covéa、State Farm，增长率分别为23.1%、19.4%、18.3%。


　　以部位于百慕大的专业保险公司Arch为例，再保险业务为其整体增长做出了巨大贡献。据悉，Arch在2023年的年度声明中表示，归功于市场条件的改善和竞争对手业务能力的降低，公司的再保险业务增长强劲，保险部门的净保费收入达到了54.5亿美元。


　　再保险业务在推高法国互助集团Covéa的保费方面也发挥了重要作用，就整体增长而言，该集团仅次于Arch，总保费收入同比增长19.4%。再保险占Covéa业务的37%。


　　赔付率最高的主要为个人保险公司


　　在赔付率方面，赔付率较高的主要为个人保险公司。法国互助保险集团Aéma告的赔付率最高，为86.2%。紧随其后的是State Farm，该公司告的赔付率为85.8%。


　　State Farm对此表示，由于理赔严重程度持续上升和重大灾难事件频发，公司在2023年遭受了汽车和房屋等业务的承保损失。为了应对严峻的形势，美国的大部分个人保险公司已经在汽车和房屋保险方面实现了两位数的提价。


　　5家中国保险公司上榜，中华联合掉出榜单


　　今年有中国人保、中国平安、中国太保、国寿财险、中国再保险5家中国的保险公司上榜，排名分别为第4位、第11位、第26位、第36位、第40位，保费收入分别为648.4亿美元、443亿美元、253.6亿美元、146.1亿美元、127亿美元。


　　相较去年，在今年的榜单中，中华联合掉出了前50名，中国人保下降了2位，中国平安下降了1位，中国太保下降了1位，国寿财险下降了1位，中国再保险下降了8位。


　　接下来，我们具体看排名前十位的保险公司主要经营概况以及业务特点。


　　1. State Farm


　　地区：美国


　　保费收入：875.9亿美元


　　State Farm成立于1992年，是美国的一家相互保险集团，同时也是全球最大的财产、意外和汽车保险提供商，以875.9亿美元的保费收入连续两年在TOP50财险公司榜单中排名第一。


　　State Farm的业务极具特点，由专属代理人来销售保险，这也意味着只有旗下的代理人才能资格销售State Farm的相关产品。据统计，State Farm旗下的员工达到了6.5万名，其中专属代理人接近2万名。


　　除了财险产品之外，State Farm的子公司和分支机构还提供人寿和健康保险、年金、共同基金和银行产品等上百种。据悉，State Farm旗下一共有25家子公司，覆盖房地产、安保、信托、基金等多个行业。


　　值得一提的是，车险业务是State Farm收入的大头，2023年汽车保险业务占公司净保费的64%，达到了561亿美元。虽说在去年由于索赔严重程度持续上升和重大灾难事件频发，State Farm理赔率暴增，但依靠车险业务，财务状况依然强劲，净资产也增加了35亿美元。


　　2.伯克希尔·哈撒韦


　　地区：美国


　　保费收入：808.8亿美元


　　伯克希尔·哈撒韦以808.8亿美元的保费收入位列本次榜单的第二位，相较去年上升了1位。作为赫赫有名的金融帝国，伯克希尔·哈撒韦以巴菲特的投资而闻名，涉及的业务更是覆盖保险、能源、制造业、服务业、零售业等多个行业。


　　而财产和意外险业务作为伯克希尔·哈撒韦最重要的业务之一，通常由子公司GEICO以及通用再保险开展。


　　以GEICO为例，如今GEICO已经成为美国第二大汽车保险业公司，为全美2700万人提供保险服务，仅次于State Farm。GEICO主要通过直销方式推销其保单，即通过互联网或电话将保险申请直接提交给公司。除了提供汽车保险之外，GEICO还提供摩托车、沙滩车、房车、船只、雪地车、旅游、宠物等多个保险选项。


　　据悉，GEICO在2023年的保费收入达到了398亿美元，是伯克希尔·哈撒韦财险业务收入中的重要组成部分。


　　3. 安联


　　地区：德国


　　保费收入：743.6亿美元


　　安联以743.6亿美元的保费收入位列本次榜单的第三，相较去年上升了1位。作为世界上最大的金融服务公司，安联在2023年全球福布斯企业排名榜中暂居第37位，全球拥有超过15万名员工，在70多个国家拥有1.26亿私人和企业客户，资产管理规模达到8440亿欧元。


　　在保险领域，安联主要通过多个品牌和子公司提供财产和意外保险、人寿和健康保险、信用保险、旅游保险和资产管理服务。以财险为例，安联为中型市场和大型公司提供财产保险产品，包括火灾和风暴等物理事件，以及IT故障等虚拟事件。


　　在数据方面，安联的保险业务收入主要由财险、人寿和健康保险组成。2023年人寿和健康保险的保费收入达到了779亿美元，比财产和意外伤害保险业务收入稍高。


　　4.中国人保


　　地区：中国


　　保费收入：648.4亿美元


　　作为前十名中唯一一家亚太地区的保险公司，也是唯一一家中国保险公司，中国人保以648.4亿美元的保费规模位列本次榜单的第四，较去年下降了两位。作为国内最大的财险公司，中国人保集团的注册资本为442亿元，2024年上半年的总资产为16506.88亿元?，员工突破了17万人。


　　在财务表现上，以2024年前三季度为例，中国人保实现营业收入4695.76亿元、同比增长12.2%，净利润为363.31亿元、同比增长77.2%?。在业务范围方面，中国人保涉及了财产保险?、人身保险、再保险、资产管理、不动产投资、金融科技等多个行业。


　　5.劳合社


　　地区：英国


　　保费收入：647.9亿美元


　　劳合社又被称为伦敦劳合社，作为世界上最知名的保险机构，成立于1871年，也是成立时间最久的保险公司。在本次榜单中，劳合社以647.9亿美元的保费收入位列第5位，仅以0.5亿美元的微弱差距落后于中国人保。


　　作为一家保险和再保险市场，劳合社以保险业务的风险共担方式而闻名。劳合社的市场运作较为特殊，相当于把很多供应商聚集在一起提供商品，如果从劳合社市场购买保险或再保险，那么保险单将由劳合社签发，而不是由市场内的特定承保人签发。那些同意分担风险的客户将在劳合社签发的保险单上签字，这种方式意味着市场参与者可以利用劳合社的全球许可网络在许多不同的国家承保。


　　如今，劳合社获准在80个国家销售保险。在再保险方面，劳合社获准在200多个国家销售。所以劳合社的全球影响力对有多国保险需求的买家具有强大的吸引力。


　　6.Progressive


　　地区：美国


　　保费收入：598.8亿美元


　　Progressive以598.8亿美元的保费收入位列本次榜单的第六。作为美国最大的车险公司之一，Progressive在全美拥有超过1300万份有效保单，旗下拥有3万名独立保险代理人，是State Farm、GEICO的主要竞争对手。


　　Progressive的业务主要分为个人保险，商业汽车，和其他保险。个人保险包括主要为私人乘用车提供保险，比如摩托车、船和私家车等等；


　　商用汽车主要通过独立的代理渠道为企业拥有的汽车和卡车提供基本责任和物理损坏保险；


　　其他保险主要为董监高责任险，比如董事和高级职员责任保险。


　　当然，与如今的头部车险公司一样，Progressive也开始寻找新的盈利点，比如开始提供宠物伤害保险、人寿保险等等。


　　7.安盛


　　地区：法国


　　保费收入：554.8亿美元


　　安盛创立于1816年，是全球最大的保险集团之一，亦是全球第三大国际资产管理集团，曾多次入围世界500强企业。截止2023年年底，安盛在全球51个国家拥有9400万名客户,旗下员工达14.7万人。


　　安盛的主要业务包括人寿保险与储蓄、财产与意外保险、国际保险、资产管理、银行业五大部分。虽然人寿保险与储蓄保险一直是安盛保险业务收入的大头，但近些年来，财险业务的收入比重也开始逐渐上升。去年安盛的财险保费收入达到了554.8亿美元，同比增长2.8%。


　　据悉，安联的财险业务主要包括机动车辆保险、家庭财产保险和一般责任保险，客户主要为个人和中小型公司。在某些国家，安盛按照当地分类，也会把健康保险也划归财产保险业务当中。


　　8.Liberty Mutual


　　地区：美国


　　保费收入：537.5亿美元


　　Liberty Mutual于1912年在美国波士顿成立，是美国第三大财产及意外保险公司。截止2023年年底，Liberty Mutual在全球拥有5万名员工，业务范围覆盖亚洲、欧洲及拉丁美洲。


　　Liberty Mutual在全球保险市场中占据重要地位，特别是在财产和意外伤害保险领域。根据官网显示，Liberty Mutual主要提供商业汽车保险、网络责任保险、环境责任保险、设备故障保险。同时Liberty Mutual还通过创新和技术应用，不断提升服务质量和客户体验，比如开发了快速评估车辆损坏的数据的多个模型，Liberty Mutual也是财险巨头中数字化转型最成功的公司。


　　在数据方面，Liberty Mutual的财产和意外伤害保险的保费收入达到了537.5亿美元，同比增长了3.7%。


　　9.Allstate


　　地区：美国


　　保费收入：526.6亿美元


　　Allstate成立于1931年，是美国第二大从事个人险种业务的财险和意外险保险公司， 同时也是美国的头部寿险公司之一。去年Allstate的财险和意外险保险保费收入达到了526.6亿美元


　　，同比增长10.2%。


　　Allstate主要提供汽车保险、家庭保险、租房保险、公寓保险、以及人寿保险。但是近几年来，Allstate开始将业务集中在财险与意外险领域，并在2021年完成了人寿保险和年金业务的出售，其纽约好事达人寿保险公司、好事达保险公司等子公司被收购。


　　这里值得一提的是，Allstate财产和意外伤害保险的赔付率在去年达到了83.5%，在前十名中仅低于State Farm，主要是近些年灾难性事件频发，给Allstate带来了较大的赔付压力。


　　10.Chubb


　　地区：瑞士


　　保费收入：467.3亿美元


　　Chubb是一家全球性的保险产品提供商，同时也是世界上最大的公开上市的财产和意外伤害保险公司，其业务遍及全球54个国家和地区，主要提供财产和意外保险、个人意外和补充健康保险、再保险和人寿保险给不同的客户群体。在本次榜单中，Chubb的财产和意外伤害保险的保费收入达到了467.3亿美元，同比增长6.9%。


　　Chubb主要通过保险和再保险经纪人销售其产品，并建立代理商和经纪人的广泛网络，为众多行业提供各种商业保险计划，比如集成解决方案、远程互联服务套件、消防安全等等。同时在网络安全险以及大模型等技术上都取得了重大创新。


　　值得一提的是，在今年5月，伯克希尔·哈撒韦公司购买了Chubb公司近2600万股股票，价值67亿美元。由此可见，Chubb的发展潜力巨大，被资本所青睐。


　　总的来说，随着地缘政治、宏观经济、巨灾事件频发等多种因素，财产与意外伤害保险行业的运营环境开始变得艰难。我们可以看到一方面头部财险公司开始通过提高价格、缩小承保范围的方式来应对挑战和风险，另一方面部分财险公司也开始积极推进数字化转型，或者寻找新的业务盈利点来提高承保能力和保费规模。总的来说，不断提高的理赔成本和不可预测的投资回，促使财险公司不得已做出改变。


　　保观也会持续对全球TOP50财险公司进行跟踪告，希望能给大家带来帮助。


　　全球保险公司排名推荐文章2：9连冠！中国平安再夺全球保险品牌价值榜首

　　：本溪财经


　　近期，世界领先的品牌估值和战略咨询公司Brand Finance发布《2025年全球保险品牌价值100强》，中国平安以336亿美元的品牌价值，排名2025年全球保险品牌价值第一！本次一共有13家中国险企上榜《2025年全球保险品牌价值100强》，其中有5家公司上榜TOP15。值得注意的是，中国平安，自2017年超越安联后，已经连续9年位居全球保险品牌价值榜第一。除此之外，品牌评级方面，中国平安的评级也较上年有所提升，为AAA级。Brand Finance表示，近三年，中国平安的品牌价值保持稳定，这说明中国平安的品牌认知度仍然较强，背后反映出其在中国市场的相对影响力依旧突出。而这也进一步印证了平安的高质量发展。一直以来，平安不断深化发展"综合金融+医疗养老"双轮并行、科技驱动战略，不断巩固综合金融优势，坚持以客户需求为导向，着力推动高质量发展。


　　稿件：平安产险辽宁分公司


　　全球保险公司排名推荐文章3：2024年世界保险市值百强：国寿第4、平安第5，友邦第11

　　2024年


　　世界保险市值百强榜


　　①中国险企强势回归


　　国寿第四、平安第五


　　人保、太保等再进TOP30


　　②友邦人寿


　　120亿美元回购计划完成


　　三年间回购625次，花费939亿港元


　　③多家头部上市险企预告


　　2024年业绩预增合计超千亿


　　2025年初


　　保险公司再迎投资端利好


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　　2024年


　　全球保险公司市值百强榜


　　国寿第4、平安第5、友邦第11


　　注：亿元；以最后一个工作日收盘价计算；


　　2024年，全球保险公司市值百强榜名单，详见上图，其中，中国有10家险企上榜。


　　①2家险企，位列险企市值TOP10！


　　NO.4 中国人寿 0.97万亿


　　NO.5 中国平安 0.88万亿


　　②1家险企，位列险企市值TOP20！


　　NO.11 友邦保险 0.6万亿


　　②3家险企，位列险企市值TOP30！


　　NO.25 中国人保


　　NO.26 中国太保


　　NO.28 中国财险


　　从上榜2024年保险市值百强榜的公司总数看，中国险企依旧为10家，较2023年并没有变化。


　　但是，得益于资产和负债两端向好，业绩表现突出的保险公司，重获市场青睐，详见后文。


　　因此，国寿、人保等头部险企的市值大增，使得中国险企的排名，明显上升。


　　比如，中国人保、中国太保等，排名升至TOP30。


　　值得注意的是，中国人寿的市值更是一度再度超万亿，2024年11月8日，盘中股价涨停，最高收盘价日市值达11446.54亿。


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　　世界保险市值500强


　　中国险企市值大涨，强势回归


　　1. A股上市险企市值，再度站上2.5万亿台阶...


　　对于关注上市保险公司的人来讲，2024年肯定是难忘的一年，毕竟，在保险股经历3年低迷期后，终于迎来了大家期待已久的大涨...


　　以A股5家上市险企为例，这些公司由于规模大市值高，是中国上市保险公司的主要代表。


　　自2020年以来，保险股的持续低迷，使得5家上市险企的市值一直徘徊在2万亿左右，2023年，更是因资负两端承压、业绩下滑，导致市值缩水至1.8万亿。


　　但是，2024年的保险股，却在行业严格执行“行合一”，叠加抓住资本市场机遇的双重作用下，业绩显著提升。


　　也因此，5家A股上市险企的市值，在2024年末再度上升至2.58万亿，创近四年新高。


　　2. 中国险企市值“大涨”，排名上升！


　　注：亿元；以最后一个工作日收盘价计算。


　　此外，“13精”统计了310家全球上市保险公司截至2024年末的市值情况，其中，包括经营财寿险的直保公司，也包括再保险公司，以及保险经纪等。


　　如上图所示，全球310家上市险企的总市值约为33.6万亿，较上年增加5.6万亿，上涨幅度超20%。


　　分地区去看，绝大多数地区的上市险企市值均上涨，其中，美国和中国两地的上市险企涨幅居前。


　　美国上市险企市值增加2.9万亿，涨幅约为20%；中国上市险企市值增加超8000亿，涨幅约为27%。


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　　2024年保险业增速5.7%


　　价值率↑投资收益率↑利润↑


　　头部险企预计净利润增加超千亿


　　至于，2024年上市险企市值的大涨背后，有多重因素。


　　一是，业务增长稳定。


　　根据金融监管总局披露的数据，2024年保险业实现原保险保费收入近5.7万亿，可比口径下，同比增长5.7%。


　　虽然，相较3.5%定价产品停售的2023年而言，2024年保险业的保费增长有所放缓。


　　但是，放眼近四年的发展看，这一增速在当前的环境下，无论是和自身比还是和其他行业比，都算是比较理想的成绩。


　　二是，险企注重价值提升。


　　面对利率的持续下行，从2023年以来，金融监管总局一直推动寿险公司严格执行“行合一”，推动资负匹配、提升负债质量。


　　从结果看，上市险企的新业务价值率都有明显提升，使得险企负债成本压力减少。


　　三是，抓住市场机遇，投资收益提升。


　　再加上，2024年以来，资本市场的利好信息不断，尤其是，鼓励保险资金等中长期资金入市的政策。


　　得益于较早的资产配置，以及增加对银行股等高股息的增持等，保险公司的投资收益率上升。


　　因此，在规模稳健增长，资产负债两端向好下，头部险企纷纷发布预告，表示净利润大涨。


　　截止目前，中国人寿、中国太保、中国人保、新华保险，均发布2024年业绩预增公告。


　　四家公司合计预增利润至少1000亿，详见上图。


　　其中，国寿、新华的利润同比涨幅超100%，人保的利润同比涨幅超70%，太保的利润同比涨幅超50%。


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　　2025年


　　鼓励险资入市实施方案明确


　　友邦保险完成120亿美元回购


　　2025年年初，《中长期资金入市实施方案》下发，其中，提到长期资金入市金额增加！比例提升！考核完善！


　　比如，力争大型国有保险新增30%保费投资A股，力争投资股市的比例继续稳步提高。


　　详见《险资入市金额↑比例↑至少新增几千亿资金》。


　　展望2025年，上市险企的市值变动可能性，将与近期相关政策落地后的影响，有很大的关系。


　　毕竟，资本市场的高质量发展，与保险业的发展，也是相辅相成的关系。


　　此外，2024年年底，国资委发文明确要求中央企业将市值管理作为一项长期战略管理行为，并强调将市值管理纳入中央企业负责人经营业绩考核。


　　详见《市值管理纳入央企一把手考核》。


　　其中，还提到要建立常态化股票回购计划，增加分红频次，提高分红比例等。


　　虽然，国寿、人保等在2024年都增加了中期分红，但是，目前还没有回购计划。


　　关于股票回购，保险股中有一家值得关注，那就是友邦保险！


　　2022年3月11日，友邦保险公布未来三年股票回购计划总额100亿美元，2024年4月29日，友邦又宣布将现有的100亿美元回购计划增加20亿美元，使总计划达到120亿美元。


　　近三年，友邦保险累计回购625次，花费约939亿港元。


　　2月12日，友邦保险宣布完成120亿美元的股份回购计划...


　　全球保险公司排名推荐文章4：9连冠！中国平安再夺全球保险品牌价值第一！

　　

　　CFIC导读


　　近期，世界领先的品牌估值和战略咨询公司Brand Finance发布《2025年全球保险品牌价值100强》，中国平安以336亿美元的品牌价值，排名2025年全球保险品牌价值第一！


　　近期，世界领先的品牌估值和战略咨询公司Brand Finance发布《2025年全球保险品牌价值100强》，中国平安以336亿美元的品牌价值，排名2025年全球保险品牌价值第一！


　　

　　本次一共有13家中国险企上榜《2025年全球保险品牌价值100强》，其中有5家公司上榜TOP15。值得注意的是，中国平安，自2017年超越安联后，已经连续9年位居全球保险品牌价值榜第一。除此之外，品牌评级方面，中国平安的评级也较上年有所提升，为AAA级。


　　Brand Finance表示，近三年，中国平安的品牌价值保持稳定，这说明中国平安的品牌认知度仍然较强，背后反映出其在中国市场的相对影响力依旧突出。


　　而这也进一步印证了平安的高质量发展。一直以来，平安不断深化发展"综合金融+医疗养老"双轮并行、科技驱动战略，不断巩固综合金融优势，坚持以客户需求为导向，着力推动高质量发展。


　　本文：平安人寿上海分公司


　　 微信编辑：朱家瑶


《风险预警·金融版》简介

　　
金融是现代经济的命脉，金融稳则经济稳。金融安全事关国家、区域企业发展大局，需要对金融风险时刻保持高度警惕，增强风险防范意识，科学应对，防范于未然。由中国金融信息中心出品的《风险预警·金融版》在政府权威部门指导下，依托先进的大数据舆情监测系统和专业的分析师团队，对金融业不同领域、不同类别的风险舆情进行总结梳理和分析研判，为金融监管部门、要素市场、金融机构、上市公司、行业协会、各类企业、高等院校、研究机构等提供权威、专业、实用、及时、有效的金融风险舆情监测、研判、预警与应对建议。1.8万/年，每周一期，每周五发布。

　　最新告：


　　【2025年3月第1期】总第167期：剑指反洗钱！新《反洗钱法》擦亮利刃


【2025年2月第5期】总第166期：地方债隐忧犹存，出路何在？

　　【2025年2月第4期】总第165期：支付行业“变天”？


　　全球保险公司排名推荐文章5：五家保司登榜！2024年全球财险公司TOP50排名出炉…

　　：市场资讯


　　近日，标准普尔全球市场情(S&P Global Market Intelligence)发布了2024年全球TOP 50财险公司。榜单根据财产和意外伤害总保费收入进行排名。榜单上的50家财险公司的总保费合计约为14981亿美元，同比增长3.16%?。


　　中国共有5家保险公司上榜，分别是中国人保、中国平安、中国太保、国寿财险和中国再保险，分别排名第4位、第11位、第26位、第36位和第40位。这些公司的总保费为2089.8亿美元，占全球财险市场的14%?。


　　2024年全球财险公司TOP 50


　　（转自：金融研习社）


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